快讯|央行:一季度普惠小微贷款余额20.77万亿元,同比增长24.6%

更新时间:2022-05-07 18:30:07来源:财经网

原标题:快讯|央行:一季度普惠小微贷款余额20.77万亿元,同比增长24.6%

财经网金融讯 5月6日,央行官网发布2022年一季度金融机构贷款投向统计报告。

人民银行统计,2022年一季度末,金融机构人民币各项贷款余额201.01万亿元,同比增长11.4%;一季度人民币贷款增加8.34万亿元,同比多增6636亿元。

一、企事业单位贷款稳步增长,新发放企业贷款利率处于较低水平

2022年一季度末,本外币企事业单位贷款余额129.83万亿元,同比增长11.8%,增速比上年末高0.8个百分点;一季度增加7.25万亿元,同比多增1.69万亿元。

分期限看,短期贷款及票据融资余额47.37万亿元,同比增长11.5%,增速比上年末高5.3个百分点;一季度增加3.2万亿元,同比多增2.28万亿元。中长期贷款余额79.14万亿元,同比增长12.2%,增速比上年末低1.8个百分点;一季度增加3.96万亿元,同比少增5144亿元。

分用途看,固定资产贷款余额54.95万亿元,同比增长9.5%,增速比上年末低0.6个百分点;经营性贷款余额52.73万亿元,同比增长9.6%,增速比上年末低0.2个百分点。

3月份,新发放企业贷款利率为4.37%,比年初和上年同期分别低8和19个基点。

二、工业中长期贷款增速较高,基础设施业中长期贷款增速平稳

2022年一季度末,本外币工业中长期贷款余额14.39万亿元,同比增长20.7%,增速比各项贷款高9.7个百分点,比上年末低1.9个百分点;一季度增加9409亿元,同比多增249亿元。其中,重工业中长期贷款余额12.32万亿元,同比增长19.7%,增速比上年末低1.8个百分点;轻工业中长期贷款余额2.07万亿元,同比增长27.1%,增速比上年末低2个百分点。

2022年一季度末,本外币服务业中长期贷款余额52.22万亿元,同比增长9.2%,增速比上年末低1.8个百分点;一季度增加2.3万亿元,同比少增4703亿元。房地产业中长期贷款余额同比下降1.5%,降幅比上年末扩大1个百分点。

2022年一季度末,本外币基础设施中长期贷款余额30.26万亿元,同比增长13.2%,增速比各项贷款高2.2个百分点;一季度增加1.39万亿元,同比少增2513亿元。

三、普惠金融领域贷款保持较快增速,信用贷款占比提升,新发放贷款利率继续降低

2022年一季度末,人民币普惠金融领域贷款余额28.48万亿元,同比增长21.4%,比上年末低1.8个百分点;一季度增加1.98万亿元,同比多增178亿元。

2022年一季度末,普惠小微贷款余额20.77万亿元,同比增长24.6%,增速比上年末低2.7个百分点,其中信用贷款占比18.9%,比上年末高0.8个百分点;一季度增加1.55万亿元,同比少增241亿元。农户生产经营贷款余额7.25万亿元,同比增长14.1%;创业担保贷款余额2513亿元,同比增长11%;助学贷款余额1434亿元,同比增长12.3%。3月份新发放普惠小微企业贷款利率为4.93%,比年初低17个基点。

2022年一季度末,全国脱贫人口贷款余额9537亿元,同比增长16.5%,一季度增加397亿元。

四、绿色贷款保持高速增长

2022年一季度末,本外币绿色贷款余额18.07万亿元,同比增长38.6%,比上年末高5.6个百分点,高于各项贷款增速27.6个百分点,一季度增加2.05万亿元。其中,投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为7.79和4.22万亿元,合计占绿色贷款的66.5%。

分用途看,基础设施绿色升级产业、清洁能源产业和节能环保产业贷款余额分别为8.27、4.74和2.32万亿元,同比分别增长31.3%、39.3%和58%。分行业看,电力、热力、燃气及水生产和供应业绿色贷款余额4.82万亿元,同比增长29.2%,一季度增加3427亿元;交通运输、仓储和邮政业绿色贷款余额4.36万亿元,同比增长13.2%,一季度增加2334亿元。

五、涉农贷款增速保持平稳

2022年一季度末,本外币涉农贷款余额45.63万亿元,同比增长12.2%,增速比上年末高1.3个百分点;一季度增加2.61万亿元,同比多增5603亿元。

2022年一季度末,农村(县及县以下)贷款余额38.13万亿元,同比增长12.8%,增速比上年末高0.7个百分点;一季度增加2.14万亿元,同比多增3232亿元。农户贷款余额14.05万亿元,同比增长12.9%,增速比上年末低1.1个百分点;一季度增加6248亿元,同比少增309亿元。农业贷款余额4.84万亿元,同比增长8.4%,增速比上年末高1.3个百分点;一季度增加2803亿元,同比多增768亿元。

六、房地产开发贷款环比多增,个人住房贷款利率回落

2022年一季度末,人民币房地产贷款余额53.22万亿元,同比增长6%,比上年末增速低1.9个百分点;一季度增加7790亿元,占同期各项贷款增量的9.3%,占比较上年全年水平低9.8个百分点。

2022年一季度末,房地产开发贷款余额12.56万亿元,同比下降0.4个百分点,增速比上年末低1.3个百分点;一季度增加2900亿元,比上年四季度多增4414亿元。个人住房贷款余额38.84万亿元,同比增长8.9%,增速比上年末低2.3个百分点。3月份,新发放个人住房贷款利率为5.42%,比年初低17个基点。

七、住户贷款增速减缓,消费贷款利率大幅下降

2022年一季度末,本外币住户贷款余额72.37万亿元,同比增长10.1%,增速比上年末低2.4个百分点;一季度增加1.26万亿元,同比少增1.3万亿元。

2022年一季度末,本外币住户经营性贷款余额17.1万亿元,同比增长16%,比上年末低3.1个百分点;一季度增加8887亿元,同比少增2414亿元。住户其他消费性贷款(不含个人住房贷款)余额16.42万亿元,同比增长7.1%,增速比上年末低2.4个百分点;一季度减少1502亿元,同比少增3585亿元。3月份,新发放住户其他消费贷款利率为7.68%,比年初和上年同期分别低67和41个基点。

注1:基础设施业包括电力、热力、燃气及水生产和供应业,交通运输、仓储和邮政业,水利、环境和公共设施管理业。

注2:依据《中国人民银行关于对普惠金融实施定向降准的通知》(银发﹝2017﹞222号)和《中国人民银行关于调整普惠金融定向降准有关考核标准的通知》(银发﹝2018﹞351号),普惠金融领域贷款包括单户授信小于1000万元的小微型企业贷款、个体工商户经营性贷款、小微企业主经营性贷款、农户生产经营贷款、建档立卡贫困人口消费贷款、创业担保贷款和助学贷款。

注3:绿色贷款是指金融机构为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用等经济活动,发放给企(事)业法人、国家规定可以作为借款人的其他组织或个人,用于投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级和绿色服务等领域的贷款。

注4:为剔除商业银行会计科目调整的影响,房地产有关贷款同比增速均已做可比口径调整。

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